现在加拿大的房地产市场如此火热，人们很难相信，十年前的房地产和当今大同小异。

2013年，经济刚从2008年的全球金融危机中恢复，许多买家抱以乐观但谨慎购房态度。同样，今天的买家仍在适应疫情后的生活，经历了几次利率上调后，正在为重新进入市场做准备。

虽然十年前的平均房价几乎是今天的一半，但买家心态、贷款利率、支付能力和人口结构与今天并没有太大的差异，这可能从某种程度上预示着未来的趋势。

价格

十年前：稳定的价格增长

根据加拿大房地产协会（CREA）的数据，全国平均房价在2013年稳步增长，从1月的$36.57万元涨到12月的$38.06万元，增长了4.1%。

进入2014年，房价没有急剧上升或下降，保持了适度的增长速度。

虽然和今天比，十年前的房价较低，但在当时已经是有史以来最高的价位，人们从那时起已经开始抱怨购房压力。

那时已经可以看到价格增长的潜力。在大温地区，2013年1月的基准价格为$$63.51万元，到2013年12月，基准价格上升到66.5万元，增长了4.7%。

现在：在疫情期间增价后，价格趋于稳定

在2022年3月飙升至$85.58万元后，全国平均房价在该年的其余时间内急剧下降，最终在2023年1月下降到$70.5万元，创下自2021年8月以来的最低水平。

然而，在今年2月，由于更多先前观望的购房者进入市场，买家心态发生了转变，价格开始上涨。

这种市场活动的增加，再加上库存短缺，推动价格不断上涨，直到2023年6月达到$76.06万元。

然而，由于利率继续上调，价格上涨的势头正在减缓。在6月份，蒙特利尔、大多伦多、大温和汉密尔顿-伯灵顿等几个大市场的房价逐月下降。

近年来极端的涨跌是异常情况，这意味着如果价格趋于稳定，未来的增长速度可能会更加可预测的放缓。

人口结构

过去：购房者涌向城市中心

2013年的低利率重新点燃了人们的购房热情，吸引潜在购房者回到市场。大温、大多伦多、卡尔加里和汉密尔顿-伯灵顿等大城市是最受欢迎的区域。

现在：新移民和首次购房者在全国范围内创造需求

2023年加拿大人口首次达到4000万，主要归功于创纪录的移民人数。人口增加，可用库存较少，买家之间的竞争加剧，推高了全国范围内的房价。

除了大城市，其他地区也得到了开发，那些支付能力没那么强又注重居住空间的购房者，也将目光投向较小的海港城市和草原地区。

贷款利率

过去：历史低水平的利率

2013年，央行基准利率为1%，并在2015年1月降至0.75%。直到2018年2月，央行基准利率上升到1.25%，这远低于当前的基准利率——5.0%，浮动利率为购房者创造了有利条件。

然而，当时固定利率与今天的利率相差不远，在5%以上徘徊。2013年初，5年固定贷款利率为5.24%，2013年9月增至5.34%，然后在2014年初降至5.24%。

现在：10年来的最高房贷成本

与10年前相比，今天的经济状况更加动荡。疫情导致2021年和2022年房价上涨，进而导致通货膨胀加剧。

为了抑制通货膨胀，加拿大银行自2022年3月以来已经10次上调利率，这加重了房贷负担。目前，央行基准利率为5%，平均5年固定利率为6.79%。

如果历史重演，房贷利率将在未来几年内逐渐降低，就像2014年和2015年一样。

房屋类型

过去：公寓繁荣

根据加拿大统计局的数据，2012年和2013年，公寓占新建房屋的大部分，特别是在温哥华和多伦多等需求最大的城市。根据大温地产局的数据，2012年12月至2013年12月，温哥华公寓物业的销售增加了68.7%。

现在：公寓需求仍然旺盛

经历了去年的观望后，首次购房者渴望涉足房地产市场，而购买公寓是一种经济实惠的方式。在温哥华，公寓销售同比增长20.7%，和其他类型的房产相比经历了最大的年度涨幅。

回顾过去可以为未来提供指南，然而，房地产市场受到多种因素的影响，最好咨询当地的地产专业人士以获得最优选项。